Вложения в стартапы




Содержание страницы

ICO — инвестирование в стартапы в 2017 году

Вместе с ростом популярности криптовалют увеличивается количество возможных вложений, производимых с их помощью. В 2017 году одно из перспективных направлений – инвестирование в ICO. Этот способ подразумевает вложение средств в стартапы, главным образом IT-сферы, подобно приобретению акций на IPO.

Суть инвестирования в ICO

Аббревиатура ICO – сокращение от Initial Coin Offering, что в переводе с английского означает Первичное размещение токенов (токен в данном случае – частный денежный знак, криптовалюта). Цель ICO – привлечение инвестиций для стартапа. Ключевое условие ICO – компания приобретает обязательства перед держателями токенов, которое может выражаться следующим образом:

  • Выплата дивидендов;
  • Выкуп токенов по цене большей, чем во время первичного размещения;
  • Скидка на оказание услуг;
  • Участие в голосовании при управлении компании (например, число голосов равно числу токенов) и т.д.

Таким образом, ICO инвестиции в 2017 году – это приобретение токенов определенной компании на этапе стартапа за криптовалюту при их первичном размещении. Чаще всего для привлечения средств используется биткоин, лайткоин и эфириум.

Особенности размещения токенов

ICO в чем-то схоже с IPO – первичным размещением предприятия ценных бумаг (акций). Однако суть механизмов обоих методов привлечения средств различна:

  • При IPO стоимость акций «привязывается» к балансовой стоимости компании, т.е. фактически инвесторы покупают компанию по кусочкам. При ICO цена токена устанавливается произвольно – в зависимости от необходимо количества привлечения средств.
  • Количество акций строго ограничено. Число токенов может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от ситуации на рынке.
  • За IPO установлен строгий контроль на государственном уровне. Выпуск токенов контролирует только сама компания, эмитировавшая их.
  • Компания может не проводить дивидендную политику по акциям, владельцы токенов должны обеспечивать инвесторам какое-либо вознаграждение.
  • Для выхода на IPO компания должна иметь работающий продукт и определенный срок функционирования, а также минимально установленную капитализацию. ICO же может организовать любая начинающая компания, имеющая как минимум бизнес-план.

Таким образом, новый тренд 2017 года – инвестирование в ICO стартапов. Если правильно распорядиться средствами и принять все меры к снижению рисков, то можно получить значительную прибыль – от 30% годовых и выше.

Для компаний-стартапов, не имеющих достаточного капитала, ICO зачастую является единственным средством привлечения средств. Это не только быстрее, но и выгоднее. К примеру, цена IPO для выхода на любую европейскую биржу составляет минимум 200 тысяч долларов США – и это только стоимость размещения акций, без оценки компании. Проведение же ICO, включая оценку и листинг, обходится порядка в 10 тыс. рублей, т.е. в 20 раз дешевле.

Размещение ICO — один из способов привлечения инвестиционного капитала для запуска стартапа. Обратите внимание, что это довольно рискованные вложения.

За счет чего образуется прибыль

Выгоды для предприятия понятны, но что получают взамен инвесторы? Как уже говорилось выше, основной интерес приобретателей токенов – денежный. Несмотря на возможные варианты вознаграждения, в 90% случаев компания предлагает свои инвесторам дивиденды, причем значительного размера – вплоть до 30% годовых.

Также заработать можно за счет повышения цены на токены. ICO начинают интересоваться крупные биржи международного уровня, поэтому ими вполне можно торговать. Однако ликвидность токенов по сравнению с теми же криптовалютами оставляет желать лучшего.

Таким образом, при инвестировании в ICO можно получить прибыль за счет:

  • Получения дивидендов или других фиксированных выплат;
  • Роста стоимости самих токенов;
  • Роста стоимости выбранной криптовалюты.

Всё больше компаний малой капитализации используют ICO для привлечения средств. К этому способу прибегают и банки, и финансовые корпорации, и именитые разработчики программного обеспечения.

Например, в 2016 году новый браузер Brave (от разработчиков FireFox) собрал эфириума на сумму, эквивалентную по тогдашнему курсу 35 млн долларам, причем всего за 24 секунды. Доходность инвесторов за неделю составила 676%. Другие примеры выгодных ICO:

  • Стартап Aragon, занимающийся технологическими проблемами управления бизнесом, собрал 25 млн долларов, доходность инвестиций в течение года выросла более чем на 168%;
  • Проект Etherium Виталика Бутерина, собравший в течение 42 дней более 18 млн долларов, в 2017 году единица эфира стоит более чем в 200 раз выше, чем при первичном размещении;
  • Стартап TokenCard, позволяющий проводить расчеты эфиром на основе платежной системы Visa, дал инвесторам прибыль в 127% сразу после окончания ICO;
  • Инвестиции в ICO стартапа Stratis стало самым выгодным вложением прошлого года: цена одного токена выроста с 0,007 долларов до 10,58 долларов, доходность – 151082%;
  • Цена токенов стартапа Spectrocoin после ICO в течение полугода выросла на 18707% с 0,001 доллара до 0,15 долларов;
  • Сервис для нецентрализованного хранения данных Storj (прямой конкурент Google Doc и других облачных хранилищ) за два года дал инвесторам прибыль почти в 12000%;
  • Токены стартапа по созданию сервисов на основе валюты Ark подорожали с момента ICO на 7819%.

Внимательно изучайте предложения стартапов, которые предлагают инвестировать с помощью ICO, многие из них используют мошеннические схемы

Таким образом, доходность инвесторов, приобретших токены на ICO, может быть действительно фантастической. Так, вложив в Stratis на IPO всего 10 долларов, через год можно было снимать со счета более 15000 долларов. Однако инвестиции в ICO связаны с большими рисками, так что неопытные инвесторы легко теряют крупные средства.

Как инвестировать в стартап

Для того, чтобы произвести инвестицию в ICO в 2017 году, необходимо:

  1. Приобрести нужную валюту (в 90% это будет биткоин либо эфириум) на любой бирже криптовалют. Минимальную сумму покупки токенов компании обычно не устанавливают, но нужно учесть транзакционные издержки и стоимость конверсии. Рекомендуется начинать вложения от 100 долларов.
  2. Зарегистрироваться на специализированной площадке, которая организует инвестиции в ICO стартапов. На сегодняшний день их немного, самые крупные – Smith+Crown, ICO Alert, ICO Age, TokenHub, ICO Tracker и т.д.
  3. Выбрать подходящий проект. Важно отсеивать явно неперспективные стартапы и фиктивные компании, созданные исключительно для сбора средств. Анализ компаний можно проводить по таким же принципам, как если бы вы приобретали их акции. Необходимо соблюдать диверсификацию и одновременно вкладывать средства в несколько стартапов.
  4. Купить токен по указанным ценам, переведя определенное количество криптовалюты на кошелек основателей компании.

После того, как цена токена подрастет до необходимых значений, его нужно просто продать самой фирме или другим инвесторам, а вырученную криптовалюту обменять на фиатные деньги.

Чтобы инвестировать средства в ICO, необходимо зарегистрироваться на любой их платформ, реализующих эту идею

Механизм привлечения инвестиций

Для того, чтобы иметь возможность привлекать с помощью ICO инвестиции, компания в 2017 году должна пройти несколько этапов (алгоритм показан на примере площадки Smith+Crown):

  • Пре-анонс. Здесь стараперы презентуют свой продукт и свою компанию, представляют бизнес-план, указывают необходимую сумму для вложений. Как правило, пре-анонс – это закрытая информация, которая демонстрируется только руководству площадки.
  • Оферта. Это публичное предложение, в котором сформулированы цели и задачи проекта, предлагается окончательный вариант бизнес-плана, анонсируется необходимая для сбора сумма. Так как единого стандарта для оформления оферты нет, она составляется в произвольном виде, однако в ней обязательно указывается, что эквивалентно 1 токену (например, это может быть 1 доллар обязательств, 1 «виртуальная» акция, 1 голос и т.д.), а также то, являются ли токены обеспеченными (например, эфириум ничем не обеспечен, а токены DGD можно обменять на реальное золото). В оферте указывается срок сбора средств и вознаграждение инвесторов (т.е. дивиденды).
  • Маркетинговая кампания. Этот способ позволяет привлечь инвестиции в ICO стартапов, так как о молодых компаниях мало кто знает. Если на IPO выходят именитые фирмы, и их акции скупают мгновенно, то ICO стартапов без «раскрутки» не обойтись. Как именно проводится маркетинговая кампания, зависит от многих факторов. Обычно биржа дает основателям стартапа 2-3 месяца на «раскрутку» бренда, и только потом производит размещение токенов.
  • Листинг. Он же – размещение токенов. Здесь вариантов два: инвесторы сначала вносят на счет компании определенные суммы, и потом между ними распределяются токены пропорционально вкладу, либо токены выпускаются изначально и продаются в виде отдельных активов.

Реализация токенов по схеме ICO проводится за криптовалюту (например, биткоины)

Последний этап – реализация обязательств. Как только последний токен будет продан, ICO считается завершенным. Токены сразу же поступают в продажу, как минимум, на биржу-эмитент. Их стоимость будет определяться исключительно спросом и предложением. Естественно, рост будет возможен, если компания будет, как минимум, исполнять свои обязательства по выплатам.

Риски при инвестировании в ICO

Следует понимать, что при всей привлекательности, в 2017 году инвестиции в ICO связаны с огромными рисками. Первый и самый главный недостаток вложений в ICO – отсутствие регулирования.

При этом не регулируется не только сам механизм первичного размещения токенов, но и сам рынок криптовалют. Иными словами, если с вашими инвестициями что-либо случится – компания обанкротится или окажется мошенником, курс валюты резко обрушится, возникнут проблемы с выводом средств – вас никто не защитит и не компенсирует потери. Страховые компании также откажутся страховать такой риск и покрывать ущерб.

К числу других рисков (торговых и неторговых) относятся:

  • Вероятность неудачного вложения средств. Токены компании могут продемонстрировать отрицательную динамику стоимости по самым разными причинам, и их ценность упадет.
  • Вероятность мошенничества. Пользуясь шумихой вокруг темы инвестирования в ICO, на арену выходят новые остапы бендеры, которые создают фиктивные фирмы и присваивают себе деньги инвесторов. Пока не будет налажена регуляция и определены критерии отбора компаний для листинга, число мошенников будет только расти.
  • Технические проблемы. Речь идет не только о сбоях программного обеспечения, но и «дырах» в безопасности. Например, такой судьбы не избежал даже Etherium, что говорить о гораздо более мелких фирмах: у многих просто не хватает средств для хорошей защиты.
  • Падение цены криптовалюты. Так, токен может подрасти в цене, но стоимость биткоина упасть, так что в реальных деньгах инвестор потеряет. Например, токен подорожал на 15%, а биткоин упал на 25%, потери – около 10%.
  • Невыгодные условия. В оферте могут находиться расплывчатые формулировки, которые позволят компании изменить условия выплат вознаграждений сразу после окончания ICO.

В 2017 году для снижения рисков площадки проводят свой экспертный анализ компаний, входящих на ICO, а также прибегают к услугам независимых рейтинговых агентств. Например, РА Coinlist производит первичный отсев сомнительных стартапов для площадок AngelList и Protocol Labs.

ICO при запуске стартапа лидирует в 2017 году среди способов инвестирования. Новая технология привлекает все больше инвесторов.

Порядок на рынке ICO пытается навести и государство. К примеру, регулятор США SEC постановило, что первичное размещение токенов проектов, зарегистрированных в Америке, приравнивается к выпуску акций (IPO) и регулируется по соответствующим правилам.

В России, к сожалению, ни о какой регуляции или защищенности рынка ICO пока речи идти не может.

Заключение

Итак, инвестирование в ICO в 2017 году – это перспективнейший способ вложения криптовалют. Под ICO подразумевается размещение для выкупа по номинальной стоимости токенов – аналогов акций. Инвестор может заработать как на дивидендах, так и за счет роста цены самого токена. Средняя прибыль по таким проектам – от 30% годовых, но некоторые стартапы так «выстреливают», что дают годовой доход буквально в тысячах процентов. При этом инвестиции в ICO связаны с большим количеством рисков, так как данная сфера никак не регулируется. Возникают как торговые риски (снижение цены токенов или падение стоимости криптовалюты, банкротство компании и т.д.), так и неторговые – в частности, обыкновенное мошенничество.

Инвестиции в стартапы

Вообще статистика показывает, что далеко не все проекты достигают цели и становятся прибыльными. Чаще всего инвестиции в стартапы не требуют больших вложений, и поэтому если вложиться в несколько проектов и выгорит хотя бы один, то он окупит все неудачные инвестиции. При инвестировании в стартапы можно договориться о будущем внесение в договор как совладельца организации, это обеспечит постоянный длительный доход.

Стартап – это новый проект, созданный для вывода бизнеса на большой рынок, и предложения новой продукции пользователям. Вывод абсолютно свежей компании на рынок продаж процесс не из легких и требует больших денежных вложений и рекламы. У тех, кто задумал запустить свой проект, не всегда хватает собственных сбережений на раскрутку фирмы. И тут им на помощь приходят инвесторы. Основная причина популярности стартапов у инвесторов, это высокая доходность проектов. Обычно в случае успех, инвесторы и владельцы идеи могут иметь сотни процентов прибыли.

Для снижения риска вложений в проигрышные проекты, создана специальная команда профессионалов, называемая инвестиционным пулом. Они могут с большой вероятностью определить наиболее выигрышные варианты.

Стадии развития стартапа

Основными стадиями развития начинающих организаций будут следующие стадии:

Стадия посева заключается в проверке бизнес-идей. Вторая стадия – оформление продукта в торговый вид, на этом момента можно уже вложить деньги в стартап. Третья стадия это выпуск продукта и начало продаж. Четвертая стадия, расширения, представляет собой увеличение производства продукции, на этом этапе уже вкладываются венчурные фонды, и есть возможность привлечения банковского кредита. Последний этап представляет собой окончание привлечения инвестиций. То есть это полноценный проект, который способен обеспечивать сам себя материальной базой. В конце инвестор в стартап может либо приобрести эту организацию, либо она будет продана на фондовой бирже.

Инвестирование в стартапы

На первых этапах развития проекта инвестиции в стартапы делают, в основном, бизнес-ангелы. Это опытные успешные предприниматели, которые могут не только помочь финансами, но и дать хорошие советы по грамотному управлению. Именно на этих людей и могут рассчитывать начинающий стартапер.

Потому что банки отказывают в кредитах ни под чем не обеспеченные организации. Если инвестор найден, то начинающий стартапер подписывает документы, по которым в случае успешности проекта бизнес ангел получает долю в компании и возможность влиять на управленческие решения. Главный интерес инвестировать в стартап заключается в том что при выходе из бизнеса, путем продажи акций на фондовом рынке инвестор получит во много раз больше чем вложил.

На втором этапе инвестировать в стартап могут и простые люди, не входящие в бизнес элиту. На этом моменте продукция уже запускается в первый пробный старт. Найти предложения о том что можно начинать инвестировать в стартап, появляются на специальных краудфандинговых платформах.

Вложения в стартап от частного лица

Вариантов вложения денежных средств от частного лица, не имеющего свою фирму, и просто желающего заработать может идти несколькими путями:

  1. Вложения в уставный капитал организации.
    Это не означает что при вложении, например миллиона автоматически все доли компании переходят к вкладчику. Все прописывается в договоре участия в уставном капитале. По сути, нет никакого влияния суммы процентов владения уставным капиталом. Управление все равно останется за основателем фирмы.
  2. Выкуп доли в организации.
    Вариантов для покупки доли два. Первый это когда при выкупе доли деньги инвестора идут на развитие организации и второй, когда их забирает бывший владелец доли в компании. Если рассматривать именно вложение в стартап с целью его развития, то конечно подходит только первый вариант. Доля самой компании, не принадлежащая никому, называется казначейской. Обязательно она должна быть продана в течение года, либо распределена в равных частях между уже существующими собственниками организации. На практике редко в каком стартапе есть казначейская доля. Но при хороших юристах, и привлечении дружественного лица с будущим его выходом из доли, может появиться шанс получить инвестиции внутрь компании с помощью казначейской доли.
  3. Инвестирование по простому договору товарищества
    Это тот вариант, при котором стартапер и инвестор просто соединяют свои финансовые средства в единое, для развития проекта. Не только частное лицо может вкладывать, таким образом, но и индивидуальные предприниматели. Нюанс заключается в том, что эта инвестиция направлена не на развитие компании, а именно на продвижение проекта. Инвестор при этом не получает никаких долей и не может участвовать в управлении организацией. Все что касается прибыли, распределяется в точности как прописано в договоре. Это не самый популярный метод инвестирования, хотя у него есть свои несомненные плюсы.
  4. Заем.Как вариант инвестирования можно рассмотреть еще и заем. Хотя, строго говоря, это не вложение в развитие бизнеса, а просто выдача денежных средств под проценты. Интерес инвестора будет ограничен лишь возвратом собственных денег и начисленных сверху процентов. То, как развивается бизнес, в общем то его и не будет интересовать. Возможны варианты смешения инвестирования. К примеру, могут совмещаться заем и первый со вторым вариантом. Это обезопасит инвестора от негативных последствий разорения или неудачи стартапа.

Как вложить деньги в стартап на поздних сроках

При желании инвестировать в стартап на поздних сроках может каждый желающий человек. Вложения эти будут уже иметь название венчурных инвестиций. Это вложения, рассчитанные на долгий срок с высоким потенциалом окупаемости. Кроме частных инвесторов также имеют право делать вливания в бизнес венчурные фонды. Главное отличие их от фондов с прямыми инвестициями в том что, первые вкладываются на вторых и третьих стадиях, а вторые на последних стадиях. Венчурные фонды не столь жестко как с другие влияют на процесс управления компанией. Хотя в последние года грань между ними стирается все больше.

Вывод денег с проекта

При удачном старте и не менее удачном развитии бизнеса рано или поздно возникает вопрос, как вывести сбережения. Как один из вариантов это продажа полностью всего стартапа другой фирме, которая продолжит развивать уже раскрученную идею. Возможна торговля одной частью на фондовом рынке. Эта доля может выглядеть в виде акций и разойдется на большое количество акционеров. В качестве третьего варианта можно рассмотреть продажу вкладчика другому инвестору.

Самое главное не инвестировать в стартапы слишком большие суммы, тогда при потере какой-то части сбережений это не станет ударом. Начинающий бизнес это всегда риск, и стоит трезво оценивать возможности управляющий и самой идеи. Также никогда не нужно бросать контроль ситуации на самотек, тогда будет шанс вовремя вывести свои инвестиции. Всегда стоит часть капитала придерживать на дополнительные вливания в бизнес, если вдруг какая-то идея по продвижению станет неудачной.

Куда вложить 500000 рублей, чтобы заработать — ТОП-10 выгодных инвестиционных направлений

Когда в распоряжении есть полмиллиона рублей, то перед человеком открываются самые разные перспективы: можно отправиться на фешенебельный курорт и хорошо провести время, можно полностью сменить гардероб, поменяв обычные вещи на дизайнерские, можно затеять дома ремонт. Конечно, после такого применения денег появится непродолжительное чувство удовлетворенности, которое вскоре пройдет, оставив после себя пустые карманы и мысли, где бы еще взять полмиллиона. А ведь если бы человек изначально грамотно распорядился этим немаленьким капиталом, то быстро бы преумножил его. В этом случае ему хватило бы и на ремонт, и на отдых, и на покупки, и на «черный день». Куда вложить 500000 рублей, чтобы получить подобные результаты? Мы представляем рейтинг топ-10 самых выгодных вложений.

Как вложить 500000 рублей в интернет-бизнес

Этот способ сегодня пользуется большой популярностью и является очень перспективным, ведь ежедневно миллионы пользователей обращаются к интернет-ресурсам в поисках товаров, советов, рекомендаций. Если вложить имеющийся капитал в интернет-магазин, то период окупаемости займет — год или два. Но в этом случае успех зависит от выбранной ниши, перечня дополнительных «плюшек» для клиентов (акции, скидки, подарки), уровня обратной связи, качества предлагаемого товара.

Вкладывая деньги в развитие информационного сайта, можно выйти на окупаемость в течение года. Но придется регулярно вкладываться в актуальный и уникальный контент, следить за позициями сайта в поисках, проводить периодические аудиты.

Но успех предприятия зависит от грамотно составленного контент-плана, правильно подобранного семантического ядра и прочих нюансов. Поэтому, думая, куда вложить 500000 рублей, чтобы заработать, следует понимать, что вкладывая в сайт, пассивно лежать на диване и подсчитывать прибыль не выйдет.

Инвестиции в слитки, монеты и прочие драгоценности

Золото, платина, серебро — что еще может быть лучше для вложения средств? Конечно, говорить в этом контексте о моментальных и сумасшедших прибылях не приходится. Вложение в драгметаллы это своеобразный способ защитить деньги от инфляции и возможность немного заработать.

А если купить на эти деньги золотых монет, то можно быть спокойным о сохранении и приумножении капитала. Вложение в золото носит долгосрочный характер. Однако если учитывать, что курсы драгметаллов почти не зависят от колебаний мирового рынка и постоянно растут, то подобные инвестиции можно назвать выгодными и стабильными. Стоит помнить, что золотые монеты не облагаются налогом , так как сами по себе являются деньгами. Но в то же время они не несут коллекционной ценности. А если вложить деньги в золотые украшения, то продать их впоследствии, как произведение искусства можно, только если они являются антиквариатом.

Вложения в ПИФы

Паевые инвестиционные фонды идеально подходят для тех, кто не очень силен в инвестиционных вопросах, но хочет зарабатывать на этом деньги. Если вложить 500000 в ПИФы, то за их сохранностью и приумножением будут следить специальные управляющие. Инвестору придется только отчислять необходимый процент за работу. Прибыльность в этом случае не будет фиксированной — она зависит от успеха проведенных сделок. Иногда этот показатель превышает 50% .

Плюсы инвестирования в ПИФы:

  • Риски потери капитала в этом случае минимальны.
  • Прозрачность процесса — инвестиционные средства хранятся отдельно от средств управляющих компании.
  • Пай — ликвидный инструмент, который можно продать в любой момент.
  • Государственный контроль за деятельностью ПИФов.
  • Высокая доходность.

Этот инвестиционный инструмент не требует со стороны вкладчика активных действий — всеми необходимыми операциями занимаются доверительные лица.

Инвестиции 500000 рублей в банковские депозиты

Если возникает вопрос: «Куда инвестировать 500000 рублей?», то на ум сразу же приходит мысль: «Отнести в банк под проценты». Это один из самых примитивных и привычных методов инвестиций, который вызывает наименьшее количество вопросов.

И действительно, для реализации этого шага, необходимо просто подобрать банк с оптимальными процентами по вкладу, подписать договор и отдать свои деньги. После этого просто получать СМС о ежемесячном начислении процентов и наслаждаться жизнью. Но если учитывать проценты для рублевых вкладов, то доход будет небольшой — до 5-8% .

Сегодня, чтобы вложить деньги, достаточно оформить депозит в онлайн-режиме, без необходимости посещать офис кредитной организации.

Этот способ, конечно, не превратит 500000 в миллион за короткие сроки, но все же позволит получать определенный доход и не беспокоиться о сохранности своих денег.

Инвестирование 500000 в валютный рынок

Мировые валюты считаются активом с высокой ликвидностью. Если конвертировать полмиллиона рублей в евро или доллары, то можно надежно защитить его от девальвации. Но рассчитывать здесь на сумасшедшие прибыли также не стоит. Это возможно, если намечается значительное колебание курса в прибыльную сторону. Также рекомендуется воздержаться от инвестиций в валюту стран, добывающих нефть. В последнее время цены на «черное золото» падают, что приводит к девальвации этих валют.

Стоит понимать, что валютный рынок не является слишком безопасным местом для обеспечения прибыли от рублей. Но если вложить 500000 рублей в евро, то потерять в этом случае деньги сложно. Ведь эта валюта отличается стабильностью и тенденцией к росту.

Выгодно ли вложить 500000 в ПАММ-счета

Можно отдать полмиллиона рублей опытным трейдерам для преумножения. При этом вкладчик может отслеживать все движения своих средств, поэтому схема инвестирования в ПАММ счета отличается прозрачностью.

Какие преимущества имеет этот способ вложения:

  • Быстрый доступ к вкладу , можно выводить средства в любой момент.
  • Возможность распределения полмиллиона по нескольким ПАММ-счетам с разной степенью риска, чтобы обеспечить диверсификацию.
  • Высокая прибыльность вложений — до 350% в год (при агрессивном методе).

Инвестиции в 500000 рублей в подобный инструмент могут принести солидную прибыль, если не бояться рисков.

Вложения в недвижимость

Конечно, суммы в полмиллиона будет мало для покупки квартиры в хорошем районе, чтобы сдавать ее потом в аренду. Но можно смотреть в перспективу и вложить в земельные участки, которые занимают выгодную локацию. Сегодня пригородные районы стремительно становятся популярными, и земля в этих местах также стремительно дорожает. Еще можно инвестировать 500000 рублей в строящиеся объекты. Но в этом случае стоит очень осторожно выбирать застройщика, чтобы не попасть под «заморозку» — это когда стройка замораживается на несколько лет. Обычно новострой в хорошем районе дорожает, что делает инвестиции очень выгодными.

Покупка антиквариата и произведений искусства

Чтобы зарабатывать деньги таким способом, необходимо иметь хотя бы базовые представления о ценности того или иного лота. Ведь, купив первую попавшуюся картину за полмиллиона рублей ожидать, что она через год будет стоить пять миллионов, по крайней мере, наивно. Необходимо предварительно посоветоваться с экспертами , узнать перспективность этой работы, узнать об авторе, его профессионализме и таланте, а уже потом вкладывать средства в произведения. Это же касается и антиквариата.

Не каждая старинная запонка считается ценной и будет расти со временем в цене. Для этого она должна быть изготовлена известным мастером или быть в прошлом собственностью какого-нибудь императора или графа.

Возможность заработать предполагает постоянное посещение или онлайн-мониторинг аукционов, поиск клиентов на уже приобретенные лоты в целях перепродажи, ожидание роста в цене уже имеющихся предметов. Однако заработать таким образом можно очень большие деньги .

Поддержка инноваций — стартапы

Существует множество перспективных проектов, которые не реализуются из-за нехватки средств. Идеи генерируются постоянно, но многие из удачных и интересных так и остаются нереализованными. Но чтобы выбрать среди вороха идей наиболее прибыльные, необходимо обладать мышлением инвестора, иначе можно быстро лишиться своих денег.

Кстати, вкладывать в стартапы зачастую можно суммы, намного меньшие, чем капитал в размере 500000 рублей, что несомненно считается преимуществом выбранной ниши.

Если идея нравится инвестору, но с точки зрения экспертов является провальной, то лучше не рисковать.

Сначала следует изучить рынок, составить бизнес-план, учесть конкуренцию и востребованность, а уже потом нести свои полмиллиона, чтобы вложить их в стартап. Это один из довольно рисковых методов того, куда вложить 500 тысяч рублей, чтобы заработать, но в случае удачи можно обеспечить себя на всю жизнь.

В какой собственный бизнес можно вложить 500000 рублей

Это направление имеет множество вариантов с разной степенью доходности:

  • Игровая комната для детей . Такие объекты пользуются популярностью в небольших городах, где мало аттракционов и развлечений. Окупаемость бизнеса — от 3 до 7 месяцев.
  • Индивидуальный пошив . Открытие ателье на 10 машинок позволит быстро выйти в плюс и расширить бизнес. При условии, если в нем работают хорошие мастера.
  • Салон красоты . Можно открыть небольшую точку по оказанию услуг в сфере бьюти-индустрии (эпиляция, стрижка, ногтевой сервис). Читайте детальную бизнес-идею об открытии салона красоты.
  • Небольшое кафе . Думая, куда вложить 500 тысяч рублей, не стоит забывать о таких популярных точках общепита, как кафе. Об этом также мы подготовили полноценную бизнес-идею.
  • Продуктовый магазинчик . Этот способ вложения будет популярен опять же в небольших городах или в спальных районах. Очень часто после первых нескольких лет успешной работы владелец открывает целую сеть этих торговых точек.
  • Туристическое агентство . Основные траты придутся на аренду помещения в выгодном районе и зарплату сотрудникам. Также очень важно наладить связи с туроператорами, которые будут продавать свои предложения через турагентство. (Читайте бизнес-идею об открытии турагентства).
  • Детский сад частного характера . Если открыть фирму в спальном районе, то можно сэкономить на аренде и попасть в точку с целевой аудиторией.

Также выгодно пристроить свои полмиллиона можно, купив франшизу. В этом случае не придется тратиться на рекламу и ждать, пока кафе или салон «раскрутятся». Обычно владельцы франшизы предоставляют франчайзи оборудование, обучают сотрудников, предоставляют контакты проверенных поставщиков того или иного товара.

Если вы еще не решили, куда выгодно вложить 500000 рублей, чтобы заработать на этом прибыль, тогда пообщайтесь с опытными инвесторами, узнайте аналитические данные по инвестированию именно в вашем регионе, ознакомьтесь со свежими стартапами. И главное — не бойтесь рисковать. Можно один раз рискнуть и остаться богатым на всю жизнь, а можно просто потратить имеющийся капитал, так и остаться на прежнем уровне, ловя себя на липком чувстве зависти к более успешным знакомым или соседям.

Инвестиции в стартапы

Вообще статистика показывает, что далеко не все проекты достигают цели и становятся прибыльными. Чаще всего инвестиции в стартапы не требуют больших вложений, и поэтому если вложиться в несколько проектов и выгорит хотя бы один, то он окупит все неудачные инвестиции. При инвестировании в стартапы можно договориться о будущем внесение в договор как совладельца организации, это обеспечит постоянный длительный доход.

Стартап – это новый проект, созданный для вывода бизнеса на большой рынок, и предложения новой продукции пользователям. Вывод абсолютно свежей компании на рынок продаж процесс не из легких и требует больших денежных вложений и рекламы. У тех, кто задумал запустить свой проект, не всегда хватает собственных сбережений на раскрутку фирмы. И тут им на помощь приходят инвесторы. Основная причина популярности стартапов у инвесторов, это высокая доходность проектов. Обычно в случае успех, инвесторы и владельцы идеи могут иметь сотни процентов прибыли.

Для снижения риска вложений в проигрышные проекты, создана специальная команда профессионалов, называемая инвестиционным пулом. Они могут с большой вероятностью определить наиболее выигрышные варианты.

Стадии развития стартапа

Основными стадиями развития начинающих организаций будут следующие стадии:

Стадия посева заключается в проверке бизнес-идей. Вторая стадия – оформление продукта в торговый вид, на этом момента можно уже вложить деньги в стартап. Третья стадия это выпуск продукта и начало продаж. Четвертая стадия, расширения, представляет собой увеличение производства продукции, на этом этапе уже вкладываются венчурные фонды, и есть возможность привлечения банковского кредита. Последний этап представляет собой окончание привлечения инвестиций. То есть это полноценный проект, который способен обеспечивать сам себя материальной базой. В конце инвестор в стартап может либо приобрести эту организацию, либо она будет продана на фондовой бирже.

Инвестирование в стартапы

На первых этапах развития проекта инвестиции в стартапы делают, в основном, бизнес-ангелы. Это опытные успешные предприниматели, которые могут не только помочь финансами, но и дать хорошие советы по грамотному управлению. Именно на этих людей и могут рассчитывать начинающий стартапер.

Потому что банки отказывают в кредитах ни под чем не обеспеченные организации. Если инвестор найден, то начинающий стартапер подписывает документы, по которым в случае успешности проекта бизнес ангел получает долю в компании и возможность влиять на управленческие решения. Главный интерес инвестировать в стартап заключается в том что при выходе из бизнеса, путем продажи акций на фондовом рынке инвестор получит во много раз больше чем вложил.

На втором этапе инвестировать в стартап могут и простые люди, не входящие в бизнес элиту. На этом моменте продукция уже запускается в первый пробный старт. Найти предложения о том что можно начинать инвестировать в стартап, появляются на специальных краудфандинговых платформах.

Вложения в стартап от частного лица

Вариантов вложения денежных средств от частного лица, не имеющего свою фирму, и просто желающего заработать может идти несколькими путями:

  1. Вложения в уставный капитал организации.
    Это не означает что при вложении, например миллиона автоматически все доли компании переходят к вкладчику. Все прописывается в договоре участия в уставном капитале. По сути, нет никакого влияния суммы процентов владения уставным капиталом. Управление все равно останется за основателем фирмы.
  2. Выкуп доли в организации.
    Вариантов для покупки доли два. Первый это когда при выкупе доли деньги инвестора идут на развитие организации и второй, когда их забирает бывший владелец доли в компании. Если рассматривать именно вложение в стартап с целью его развития, то конечно подходит только первый вариант. Доля самой компании, не принадлежащая никому, называется казначейской. Обязательно она должна быть продана в течение года, либо распределена в равных частях между уже существующими собственниками организации. На практике редко в каком стартапе есть казначейская доля. Но при хороших юристах, и привлечении дружественного лица с будущим его выходом из доли, может появиться шанс получить инвестиции внутрь компании с помощью казначейской доли.
  3. Инвестирование по простому договору товарищества
    Это тот вариант, при котором стартапер и инвестор просто соединяют свои финансовые средства в единое, для развития проекта. Не только частное лицо может вкладывать, таким образом, но и индивидуальные предприниматели. Нюанс заключается в том, что эта инвестиция направлена не на развитие компании, а именно на продвижение проекта. Инвестор при этом не получает никаких долей и не может участвовать в управлении организацией. Все что касается прибыли, распределяется в точности как прописано в договоре. Это не самый популярный метод инвестирования, хотя у него есть свои несомненные плюсы.
  4. Заем.Как вариант инвестирования можно рассмотреть еще и заем. Хотя, строго говоря, это не вложение в развитие бизнеса, а просто выдача денежных средств под проценты. Интерес инвестора будет ограничен лишь возвратом собственных денег и начисленных сверху процентов. То, как развивается бизнес, в общем то его и не будет интересовать. Возможны варианты смешения инвестирования. К примеру, могут совмещаться заем и первый со вторым вариантом. Это обезопасит инвестора от негативных последствий разорения или неудачи стартапа.

Как вложить деньги в стартап на поздних сроках

При желании инвестировать в стартап на поздних сроках может каждый желающий человек. Вложения эти будут уже иметь название венчурных инвестиций. Это вложения, рассчитанные на долгий срок с высоким потенциалом окупаемости. Кроме частных инвесторов также имеют право делать вливания в бизнес венчурные фонды. Главное отличие их от фондов с прямыми инвестициями в том что, первые вкладываются на вторых и третьих стадиях, а вторые на последних стадиях. Венчурные фонды не столь жестко как с другие влияют на процесс управления компанией. Хотя в последние года грань между ними стирается все больше.

Вывод денег с проекта

При удачном старте и не менее удачном развитии бизнеса рано или поздно возникает вопрос, как вывести сбережения. Как один из вариантов это продажа полностью всего стартапа другой фирме, которая продолжит развивать уже раскрученную идею. Возможна торговля одной частью на фондовом рынке. Эта доля может выглядеть в виде акций и разойдется на большое количество акционеров. В качестве третьего варианта можно рассмотреть продажу вкладчика другому инвестору.

Самое главное не инвестировать в стартапы слишком большие суммы, тогда при потере какой-то части сбережений это не станет ударом. Начинающий бизнес это всегда риск, и стоит трезво оценивать возможности управляющий и самой идеи. Также никогда не нужно бросать контроль ситуации на самотек, тогда будет шанс вовремя вывести свои инвестиции. Всегда стоит часть капитала придерживать на дополнительные вливания в бизнес, если вдруг какая-то идея по продвижению станет неудачной.

Инвестиции в стартапы — особенности, виды, риски и примеры удачных стартапов!

Не знаете куда вложить деньги в XXI веке?

Секретные материалы по заработку 5-7% профита в сутки на инвестициях в Интернете!

В этой статье мы познакомимся с Вами с таким термином, как инвестиции в стартапы, рассмотрим, что они собой представляют, каких видов бывают, какие риски несет в себе данный вид инвестирования и приведем несколько примеров удачных стартапов.

В пследнее время довольно часто мы слышим слово «стартап». Причем одни люди называют им практически все виды бизнеса, а другие применяют его исключительно для описания интернет-проектов. Давайте попробуем разобраться, что на самом деле значит это таинственное слово, откуда оно взялось и что подразумевает.

Я зарабатываю по 500-1500$ в месяц на этих проектах

Вклады до 818% годовых
Бонусы на депозиты от блога Blogvestor
Страховки инвестиций для каждого нашего партнера
Выгодные вложения с сопровождением и поддержкой 24/7

Инвестирование в Start-Up.

Выгодное приумножение денег в сети от 50$!

Все способы инвестирования в одном курсе, подпишись и получи прямо сейчас.

Начать, пожалуй, стоит с определения стартапа. Существует великое множество различных толкований этого термина, но мы остановимся на самых известных из них. Наиболее цитируемым является определение, данное Стивом Бланком, которое звучит следующим образом: «Стартап – это организация, созданная для поиска устойчивой, повторяемой и масштабируемой бизнес-модели».

Также довольно известными являются определения, данные Полом Грэмом: «Стартап – это созданная для быстрого и стремительного роста компания» и Эриком Рисом: «Стартап – это институт, созданный для проектировки и выпуска нового продукта, в условиях неопределенности».

Как видно, единого определения этого термина не существует, однако, обобщая все вышесказанное, можно сделать вывод, что стартап – это молодая компания или предприятие, находящееся на стадии развития и стремящаяся построить свою деятельность на основе инноваций, свежих идей и новейших технологий.

Характерной особенностью стартапа является хронический недостаток финансов и шаткое положение фирмы на рынке. Непременно следует указать, что люди, считающие стартап уменьшенной копией крупной компании, сильно заблуждаются, т.к. традиционный бизнес, на основе которого действует большинство фирм, практически не связан с инновациями, лежащими в основе любого стартапа.

После создания, для своего роста и развития любой стартап нуждается в инвестициях. Причем размер их увеличивается пропорционально росту фирмы. И если на начальном этапе стартап может ограничиться несколькими десятками тысяч долларов, то по мере развития размер требуемых вложений может вырасти в разы и составить уже миллионы.

Основными инвесторами в стартапы являются многочисленные венчурные фонды, созданные специально для таких целей. Однако до венчурных инвестиций еще следует дорасти, т.к. они могут быть выданы только тогда, когда компания уже имеет конечную и полноценную версию продукта и занимает хотя бы незначительную долю рынка.

Иными словами, если свести развитие стартапа к классической схеме, разделив его на этапы, то мы получим примерно следующее:

  1. Разработка идеи (составление бизнес плана, анализ рынка, финансовый прогноз);
  2. Разработка модели и прототипа конечного продукта;
  3. Создание минимально жизнеспособного продукта (Minimum Viable Product «MVP»), с последующим его выводом на рынок и отслеживанием реакции покупателей;
  4. Создание полноценного, доведенного до ума продукта, попытка захватить как можно большую часть рынка.

Упомянутые ранее венчурные инвестиции проект может получить только после реализации четвертого этапа схемы, уже более-менее твердо, стоя на ногах и закрепившись на рынке. И если стартап находится на первых этапах, то ему на помощь приходят ангельские и посевные инвестиции. Давайте подробнее рассмотрим, что это такое, и как происходит привлечение инвестиций в стартап.

! Ангельские инвестиции вкладываются в стартап на первом и втором этапе его развития, когда все усилия фирмы направлены на создание MVP. Инвестиции от так называемых бизнес-ангелов, могут быть получены при наличии грамотного бизнес-плана, четкой стратегии действия и минимального прототипа продукта.

Средняя сумма таких инвестиций составляет в среднем 50 – 100 тысяч долларов в США и странах Европы, и 20-40 тысяч в странах СНГ. Даются они обычно в обмен на небольшой процент акций молодой фирмы. Естественно, суммы ангельских инвестиций не идут ни в какое сравнение с многомиллионными инвестициями венчурных фондов.

Связанно это по большей части с тем, что из проектов, привлекших внимание бизнес-ангелов, на следующий уровень развития проходит только 10-20%, т.е. уровень риска для инвесторов крайне высок. И любой бизнес-ангел должен быть готов безвозвратно потерять вложенные средства. Но, несмотря на это, их количество из года в год растет, что не может не радовать начинающих предпринимателей.

Если же стартап не смог привлечь ангельские инвестиции, предприниматель может двигаться по пути, так называемого бутстрэппинга, подразумевающего развитие бизнеса при практически отсутствующем внешнем финансировании.

При такой стратегии фирма разрабатывает и создает продукт за счет своих личных сбережений. Также к бутстрэппингу относят инвестиции, полученные по принципу трех F (Family, Friends, Fools), т.е. денежные средства на развитие проекта берутся у знакомых, друзей и родственников.

! Что касается посевных инвестиций, то они представляют собой некий переходный этап, предшествующий полноценным вложениям из венчурного фонда. Далеко не каждый стартап может добиться получения посевных инвестиций, т.к. для этого необходимо соблюсти ряд условий, среди которых приличный рост Вашего проекта и грамотная команда им руководящая.

Причем оптимальная команда должна в обязательном порядке иметь матерого управленца с хорошим понимаем рынка и налаженными связями с ключевыми фигурами индустрии. Вместе с которым должен идти высококлассный разработчик, с опытом работы в выбранной сфере и обладающий всеми надлежащими навыками и умениями, необходимыми для разработки продукта и развития всего стартапа.

Если у Вас есть такие люди, и приток клиентов постоянно растет, порой, не давая Вам времени на отдых, то можете не переживать, инвестиции Вы получите. Причем вполне вероятно, что Вам даже придется выбирать наиболее выгодное предложение из множества фондов.

Также следует упомянуть, что инвестирование стартапа, на любом этапе, можно провести двумя способами. Первый из которых – это обычное финансовое вложение, в случае которого стартаперу придется самостоятельно заниматься подбором персонала, арендой помещений и налаживанием производства продукта.

А вторым способом является договор с ранее знакомыми инвестору исполнителями, которые будут заниматься производством, а сам стартапер будет руководить проектом и продвигать его на рынке.

Очевидно, что инвестирование в стартапы может принести изрядную пассивную прибыль тем, кто в свое время сделал в него вложения. Однако любой, даже кажущийся жизнеспособным стартап связан с риском потери средств. Никто не сможет полностью предусмотреть развитие проекта, и никто не может исключить разного рода форс-мажоры.

Начни зарабатывать от 10 000 рублей в день уже сегодня!

Мониторинг самых лучших и проверенных проектов для заработка в Рунете.

Давайте рассмотрим основные риски, грозящие инвестору:

* Как ни прискорбно, но факты говорят о том, что более 90% стартапов заканчиваются ничем. Производимый продукт не пользуется спросом, фирма становится банкротом, а инвестор терпит убытки, которые ему никто не возместит. Дабы избежать подобного следует очень тщательно подходить к отбору кандидатов и вкладывать деньги только в самые лучшие, продуманные со всех стон проекты.

* Нельзя забывать, что мир полон неблагонадежных людей и некоторые «стартаперы» оказываются никем иным, как мошенниками, вовсе не планирующими открывать новый бизнес. Конечная цель такого человека – забрать, вложенные в существующий только на бумаге проект деньги, и скрыться в неизвестном направлении.

* Львиная доля молодых предпринимателей даже понятия не имеет, как нужно вести бизнес. Как правило, такие «бизнесмены», изучив несколько тематических учебников и мотивирующих книжек, строят грандиозные проекты, которые могут быть реализованы только в их мечтах. На практике же они нежизнеспособны.

* Отсутствие сплоченной команды. Статистика показывает, что порядка 60% стартапов привели к банкротству внутренние конфликты. Путь к успеху чрезвычайно тернист, и распри внутри проекта неизбежно приведут к краху.

Примеры удачных стартапов, обогативших как их создателей, так и инвесторов.

Возможно, будет звучать неправдоподобно, что такие гиганты как Apple и Microsoft на заре своего развития также были стартапом молодых гениев, в которых сильные мира сего увидели потенциал и вложили средства, с лихвой окупившиеся в будущем.

Сейчас Apple сама ежегодно тратит на покупку стартапов более миллиарда долларов в год. Конечно, Вы можете сказать, что это единичные случаи, являющиеся своеобразным эталоном в мире бизнеса, и отчасти будете правы. Но, примеры успешного инвестирования стартапов этим не ограничиваются.

Чего стоит, к примеру, социальная сеть Secret, которая предназначена только для одной цели – безнаказанно распускать сплетни об известных людях. Отсутствие широкой популярности в мире не помешало им получить 25 миллионов финансирования.

А, казалось бы, простейшая и бесполезная программа, все возможности которой ограничиваются способностью рассылать контактам телефонной книги короткое слово Yo, получила 1 миллион инвестиций. И подобных примеров можно привести множество. Так что, задумайтесь, может и у Вас есть подобная идея, которую Вы в свое время отбросили как несостоятельную.

Если данная статья, которая называется инвестиции в стартапы, была Вам полезна и интересна — понажимайте ниже кнопки социальных сетей, и поделитесь этой информацией со своими друзьями, и я, и они будут Вам благодарны за это!