Бенефициар это википедия




Содержание страницы

Бенефициар: это кто такой?

Бенефициар — это понятие, которое часто применяется в разных сферах оффшорного бизнеса. Что же оно обозначает?

Бенефициар — это лицо, которое получает выгоду, прибыль, доходы от бизнеса. Так называют конечных получателей платежа. В зависимости от ситуации значение может быть разным.

Владение компанией

Чаще всего при открытии предприятий регистрируются акционеры, директора и пр., но имена реальных собственников остаются негласными. В этом случае бенефициар — это человек, который на самом деле является владельцем и получает выгоду и прибыль от деятельности предприятия. Эту роль может играть физическое лицо, которое через участие в других компаниях или напрямую контролирует акции предприятия. При этом юридически право собственности может быть закреплено за другими людьми или компаниями. Информация о бенефициарах конфиденциальна, предоставляется исключительно банку или регистрационному агенту.

За счет использования номинальных директоров и акционеров в оффшорных компаниях часто скрывается, кто является конечным бенефициаром. Эта схема заключается чаще всего при использовании номинального соглашения или трастовой декларации. Изредка применяется акт учреждения доверительной собственности.

Таким образом, цепочка собственников, включая бенефициаров, крайне редко становится достоянием общественности.

Владение банковским счетом

В этом случае бенефициар — это владелец банковского счета, который имеет контроль над активами или денежными средствами на этом счету. Этот человек может косвенно или напрямую распоряжаться финансами. Причем понятие применяется исключительно к лицам, которые имеют полный контроль над указанными средствами, даже если бенефициар напрямую не совершает никаких операций, но они проходят по его указанию. При открытии счета кредитные учреждения всегда запрашивают информацию о конечных бенефициарах.

Доверительное управление

В этом случае бенефициар — это лицо, которое получает доходы от переданного в доверительное управление или отданного в пользование третьим лицам имущества.

Страхование

В данном случае термин применяют в отношении человека, который получит страховую сумму. Если лицо застраховано на случай смерти, первичным (или условным) бенефициаром может выступать любое другое лицо.

Наследство

Бенефициаром является наследник в соответствии с завещанием.

Сдача имущества в наем или в аренду

Термин применяется в отношении физического лица, которое получает арендную плату или ренту.

Аккредитив

Если деньги оформляются по аккредитиву, бенефициаром по документарному аккредитиву называют человека, на имя которого банк-эмитент открывает его.

Возможности и права бенефициаров

Если бенефициару принадлежат акции предприятия, он имеет право передать свои права владения другому лицу. Конечный владелец принимает участие в решении вопросов, касающихся уставного капитала. Также бенефициар имеет опосредованное право голоса на собраниях акционеров. Владелец может принимать участие в выборе правления компании.

БЕНЕФИЦИАР

Энциклопедия юриста . 2005 .

Смотреть что такое «БЕНЕФИЦИАР» в других словарях:

БЕНЕФИЦИАР — (beneficiary) 1. Лицо, в пользу которого осуществляется доверительное управление (trust). 2. Лицо, являющееся наследником по завещанию. 3. Лицо, которое получает деньги по аккредитиву (letter of credit). 4. Лицо, которое получает платеж после… … Финансовый словарь

БЕНЕФИЦИАР (ИЙ) — (от лат. beneficium благодеяние) выгодоприобретатель, т.е. лицо, пользующееся благами по договору или иному законному основанию, в т.ч. лицо, в интересах которого осуществляется доверительная собственность, получатель денег по аккредитиву или… … Юридический словарь

БЕНЕФИЦИАР — (от франц. benefice прибыль, польза) лицо, которому предназначен денежный платеж, получатель денег, выгоды, прибыли, доходов. Возможное написание термина бенефици арий. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Современный экономический… … Экономический словарь

Бенефициар — (Бенефициарий) (от фр. benefice прибыль, польза) лицо, которому предназначен денежный платёж, получатель денег. Лицо, получающее доходы от своего имущества, переданного в доверительное управление другому лицу, юридическому или физическому (при… … Википедия

БЕНЕФИЦИАР — БЕНЕФИЦИАР, БЕНЕФИЦИАРИЙ [англ. beneficiary владелец бенефиции или феода] лицо, получающее доходы с доверительной собственности (аккредитива (АККРЕДИТИВ), страхового полиса (ПОЛИС) и т.п.), или лицо, в пользу которого эта собственность учреждена … Словарь иностранных слов русского языка

бенефициар — сущ., кол во синонимов: 2 • выгодоприобретатель (1) • получатель (17) Словарь синонимов ASIS. В.Н. Тришин. 2013 … Словарь синонимов

БЕНЕФИЦИАР — (beneficiary) 1. Лицо, в пользу которого осуществляется доверительное управление (trust). 2. Лицо, являющееся наследником по завещанию. Бизнес. Толковый словарь. М.: ИНФРА М , Издательство Весь Мир . Грэхэм Бетс, Барри Брайндли, С. Уильямс и др.… … Словарь бизнес-терминов

бенефициар — бенефициарий Лицо, в пользу которого совершается платеж, выставляется аккредитив; получатель по страховому полису. [http://www.lexikon.ru/dict/buh/index.html] Тематики бухгалтерский учет Синонимы бенефициарий … Справочник технического переводчика

Бенефициар — см. Банковская гарантия; Безотзывный аккредитив … Энциклопедия права

БЕНЕФИЦИАР — БЕНЕФИЦИАР(ИЙ) (от лат. beneficium благодеяние) выгодоприобретатель, т.е. лицо, пользующееся какими либо благами на основании договора или ином законном основании, в т.ч. лицо, в интересах которого осуществляется доверительная собственность,… … Юридическая энциклопедия

Бенефициар — (Beneficiary) Содержание Содержание Определение Выгодоприобрета́тель (также бенефициарий, от фр. benefice — прибыль, польза) — физическое или , которому предназначен денежный платёж, получатель денег. Например: Лицо, получающее… … Энциклопедия инвестора

Бенефициар

Beneficiary

В финансовой сфере часто применяется термин «бенефициар». Он означает получателя выгоды: в денежном или ином выражении. Выгодоприобретателем считают юридическое или физическое лицо, получающее прибыль/профит в соответствии с долговыми документами. Еще встречается термин «бенефициарий», он имеет то же значение.

Кто такой бенефициар простыми словами

Во взаимоотношениях коммерческих предприятий предусматривается получение выгоды обеими сторонами, поэтому понятие обычно рассматривается в разрезе отдельно взятого договора. Если речь идет о договорах между организацией и физическим лицом, в разных ситуациях, на различных этапах реализации условий контракта бенефициаром считают и одну, и другую сторону.

Бенефициар является ключевой фигурой в договорных отношениях.

В практике встречаются следующие виды бенефициаров:

  • Лицо, напрямую получающее доход от собственности — сдача в аренду жилья или движимого имущества.
  • Получатель страховых выплат при наступлении страхового случая.
  • Лицо, указанное банком-эмитентом в качестве владельца аккредитива.
  • Инкассо с назначенным сроком и получателем.
  • Владелец ценных бумаг (векселя, акции, облигации) на момент погашения.

Список можно продолжать. Везде ключевым является наличие конкретного физического лица или организации и определенных условий, когда возникают выгоды от ранее заключенного договора (иногда при законном вступлении в наследство, когда может создаваться целая цепочка бенефициаров).

В быту чаще употребляют такие слова, как собственник, владелец, учредитель бизнеса и иные, максимально конкретизирующие источник получения прибыли. Одним из типовых бенефициаров являются банки — организации, выдающие кредиты, принимающие вклады исключительно из расчета получения выгоды от всех проводимых финансовых операций.

Конечный бенефициар

Среди многочисленных выгодоприобретателей в бизнесе принято выделять конечного бенефициара. Промежуточным звеном могут становиться соучредители, акционеры или сама компания, но владелец юридического лица является ключевой фигурой в проверках со стороны контролирующих органов. Таких собственников называют бенефициарными владельцами. Они не только получают прибыль от деятельности компании, но и способны управлять фирмой, выбирать направление деятельности, вкладывать в развитие.

Подобное разделение необходимо для выявления признаков нарушения законодательства в области терроризма, мошенничества. С 2013 года все юридические лица обязуются дать доступ к данным собственников по первому требованию государственных учреждений, банков. Проводятся такие контрольные мероприятия по следующим причинам:

  • Нередки случаи открытия банковских счетов на лиц, имеющих право подписи, но фактически не являющихся собственниками бизнеса.
  • То же может относиться к номинальному генеральному директору, привлекаемому лишь для создания компании и подписания наиболее важных документов.
  • Налоговые преступления оказываются ненаказанными из-за отсутствия данных об истинных владельцах бизнеса.

Подобные меры безопасности важны при проверке контрагентов, подающих заявки на участие в государственных закупках, на субсидирование инновационной деятельности и действующих в сфере привлечения инвестиций. Органы власти стараются предотвратить получение крупных денежных средств в руки террористов, мошенников, преступников по другим уголовным статьям.

Права и обязанности бенефициара

Выделяют цепочку собственников, включая бенефициаров для выявления лиц, которые обладают определенными правами и обязанностями. Со стороны государства они получат защиту, исключительно если зарегистрированы в качестве реальных владельцев бизнеса или его долей.

Права и обязанности бенефициара определяются договором.

Основные права бенефициара заключаются в следующем:

  • Распоряжаться долей в компании, где он является соучредителем, включая право продажи, дарения, обмена собственных активов без согласия остальных владельцев фирмы.
  • Назначать, увольнять, контролировать действия генерального директора.
  • Голосовать в принятии решений на собрании учредителей/директоров соразмерно своей доле в бизнесе.
  • Получать доход согласно своему участию в общем бизнесе.

К этому же списку относится возможность назначать номинального владельца компании, представляющего интересы конечного бенефициара внутри фирмы. Но все обязанности на него возложить не получится. Так, настоящий владелец бизнеса обязан платить налоги со всех прибылей, не перекладывая ответственность на номинальных сотрудников.

Перечень обязанностей включает необходимость предоставлять о себе реальные сведения (при запросе от органов власти, банков, иных финансовых учреждений). А начинается эта повинность с требования о государственной регистрации. Желание оставаться в тени для бенефициара может оказаться чреватым. Подобные нарушения подразумевают наложение административного штрафа до 500 тыс. руб.

Бенефициар в страховании

В системе страхования бенефициарием может становиться как страхователь, так и лицо, им назначенное договором или приобретающее таковое право согласно законодательству. Выгодоприобретателем по выбору страхователя становится хоть физическое лицо, хоть организация. Сложностей с определением бенефициара при возникновении страховых случаев обычно не возникает, иногда приходится иметь дело с нежеланием страховщика выплачивать положенные компенсации.

  • Требовать неразглашения полученных от него сведений.
  • Ссылаться в защите своих интересов на условия договора, указанные в полисе.
  • Требовать возмещения убытков пропорционально страховой сумме.
  • Отказываться от своих прав, включая получение от страховщика компенсации при утрате или гибели застрахованного имущества.

Сохранить свои права в неизменном виде получится лишь при исполнении обязанностей по страховому полису. Типовые условия обычно включают необходимость внесения ряда разовых/регулярных платежей, немедленного сообщения страховщику об изменениях всех значимых условий эксплуатации застрахованного имущества. В обязанности также входит передача документов, необходимых страховщику в виде доказательства возникновения страхового случая, подтверждения отсутствия вины выгодоприобретателя.

Бенефициар в наследстве

Больше всего спорных вопросов возникает при реализации права наследования активов. Здесь потенциальные бенефициары часто сталкиваются с массой проблем, выстраиваются целые цепочки выгодоприобретателей, противопоставляющие свои интересы. Защищать их обычно приходится в судебном порядке.

Причинами затрудненного определения конечного бенефициара при наследовании можно считать следующие факторы:

  • Попытки при жизни наследодателя оформлять все ценное имущество на «третьих» лиц для ухода от налогов и интереса контролирующих органов приводят к полной невозможности получения активов наследниками.
  • Большое количество наследников способно привести к попыткам сокрытия факта смерти, подделки завещаний.
  • Распределение реально принадлежащих одному человеку активов внутри семьи между отдельными родственниками приводит к невозможности вступить в право наследования из-за формальной принадлежности имущества живым людям.

Снизить риски потенциальных бенефициаров можно лишь заранее подготовив активы к вероятной смерти наследодателя. Максимальная отдача может быть получена с помощью компетентных юристов, владеющих российской и иностранной нормативной базой. Если своевременно оформить недвижимость, другое ценное движимое имущество надлежащим образом, то проблем с определением перечня бенефициаров не возникнет.

Защита прав бенефициара

Права и обязанности бенефициара обычно оговариваются договором, согласно которому выгодоприобретатель планирует получать прибыль в денежном или ином выражении. Но на практике приходится сталкиваться со случаями нарушения договорных условий со стороны, заключившей контракт или под воздействием третьих лиц.

Последней инстанцией при защите прав являются судебные инстанции.

Типовые случаи, с какими приходится разбираться органам власти:

  • Ведение компанией незаконной деятельности, включая отсутствие лицензий, иных разрешительных документов грозит крупными штрафами и приостановкой работы фирмы на длительный срок.
  • Значительное уменьшение прав соучредителя в совете директоров.
  • Сокрытие реальных объемов прибыли, уровня производства с целью уменьшения начисляемых доходов по ценным бумагам, доле в бизнесе.
  • Преднамеренное умалчивание о внешних факторах, приводящих к сложностям при выполнении основного вида деятельности компании (климатические, техногенные, законодательные события).

Способ разрешения конфликтных ситуаций может предусматриваться договором. Или же следовать из действующего гражданского законодательства РФ. Если принято решение о подаче искового заявления, бенефициару придется сначала озаботиться подтверждением факта передачи достоверных сведений о себе в надзорные органы.

При условии надлежащего исполнения данного обязательства выгодоприобретатель имеет право обращаться за защитой своих прав в суд. В противном случае он рискует навлечь на себя еще большие неприятности в виде проверок относительно уплаты налогов и по иным вероятным нарушениям законодательства.

Организации без бенефициаров

Единственным исключением во всей системе выяснения выгодоприобретателей являются некоммерческие организации (НКО). По закону им запрещено заниматься деятельностью, относящейся к предпринимательской, т.е. они не могут извлекать выгоду из своей работы. Цели и задачи таких организаций обычно заключаются в общественных мероприятиях и создании различных ассоциаций, союзов, направленных на благотворительные, научные, социальные цели.

На балансе НКО обычно присутствуют денежные средства. Их источниками являются:

  • Регулярные поступления от участников/членов организации.
  • Добровольные взносы и пожертвования от населения.
  • Выручка от реализации товаров/услуг.
  • Дивиденды и иные доходы от акций, иных ценных бумаг.
  • Доходы, получаемые от сдачи в аренду собственности НКО.

Но, несмотря на фактическое наличие доходов, по определению бенефициара в них не может быть. Все деньги, получаемые от деятельности компании, должны направляться на поддержание работы, заработную плату сотрудников, оплату услуг сторонних фирм. При появлении «излишков» надзорные органы могут принудительно закрыть компанию из-за нарушения ключевого принципа — отсутствия коммерческой деятельности.

Отчасти выгодоприобретателями можно считать работников, трудящихся за получаемую ими зарплату. Но законодательно они таковыми не являются, ведь получаемая прибыль уходит на целевую деятельность, а выплата вознаграждения за труды — необходимое следствие.

Что означают термины «бенефициар» и «конечный бенефициар» — сложные понятия простым и доступным языком

Понятие «бенефициар» имеет несколько определений. Их важно изучить как опытным бизнесменам, так и тем кто, находится у истоков внешнеторговой деятельности.

Бенефициаром является обладатель документов, которые приносят ему материальную выгоду. При этом стоит разобраться в правах и обязанностях данного лица, а также действиях, выполняемых ним.

Способов получения дохода бенефициаром большое количество и каждый из них имеет свои особенности, недостатки и, конечно, преимущества.

Что такое бенефициар?

Термин «бенефициар» (beneficiary) имеет несколько пояснений и произошел от французского слова benefice, что в переводе означает – прибыль, польза.

В первую очередь стоит отметить, что бенефициаром является физическое или юридическое лицо, которое по договору или долговому документу приобретает выгоды и доходы.

То есть, при осуществлении внешнеторговой деятельности бенефициаром может быть компания, указанная в качестве продавца при расчётах по аккредитиву.

Конечный бенефициар представляет собой физическое лицо, считающееся собственником фирмы и имеющее все владельческие права. Но, в данном случае, правом собственности обладают посторонние личности.

Операция скрытия конечного приобретателя выгод производится в процессе открытия оффшорных компаний. Для обеспечения конфиденциальности создается номинальный сервис. В основном, данные реального собственника (того, кто является бенефициаром) указываются в процессе оформления для компании счета в банке. Кроме того его имя известно агенту организации. При этом конечный бенефициар будет считаться владельцем банковского счета, которым имеет право распоряжаться.

В отличие от номинальных акционеров, бенефициарный владелец представляет собой реального собственника организации или активов. С юридической стороны владельцами выступают другие личности, которые были упомянуты ранее.

Это касается и тех случаев, когда учредитель-бенефициар является обладателем акций. Владеющий акциями бенефициар имеет следующие возможности и права:

  • Принятие участия в процессе формирования уставного капитала;
  • Передача акции другому бенефициару;
  • Присутствие на собрании акционеров и наличие права голоса;
  • Принятие участия в выборе номинальных руководителей организации;
  • Участие при определении профиля деятельности организации.

Бенефициар, в случае пользования страховым полисом, является получателем суммы, оговоренной в договоре.

В процессе страхования жизни можно указать любое физическое лицо первичным или условным бенефициаром в том случае, если об этом в документе есть оговорка.

Права бенефициара

Выгодоприобретатель имеет определенные права, но они могут быть сведены к минимуму в процессе получения финансового вознаграждения согласно банковской гарантии. Подробно указано об этой угрозе в статье 174 ГК РФ (384).

Интересы выгодоприобретателя считаются нарушенными, если в соответствующих документах компании предусмотрено ограничение полномочий на совершение сделок органом юридического лица, представляющим интересы бенефициара, прописанных в доверенности, а вторая сторона договоренности, зная о существующих ограничениях, не придерживается этих правил в процессе совершения данной сделки. В таком случае, ситуация будет рассмотрена судом. Выгодоприобретатель, в чьих интересах действовало юридическое лицо, может подать судебный иск. Если в процессе судебного разбирательства будет доказано, что данное юридическое лицо было уведомлено об ограничениях на совершение сделки или должно было знать о них, сделка будет считаться недействительной.

Также законодательством предусмотрена подача иска в суд государственным органом, учредителем фирмы или юридическим лицом, которые контролируют деятельность бенефициара компании, в случае нарушения им условий договора. В статье 173 ГК РФ данные нарушения определены как осуществление деятельности, противоречащей целям компании, указанных в соответствующих учредительных документах.

Кроме того, наказуемо выполнение определенных действий, на которые юридическое лицо не имеет лицензии. Как и в предыдущем случае, суд признает деятельность незаконной, если есть доказательства, что обвиняемый был уведомлен об условиях ее осуществления и заведомо нарушал их.

Юридическое лицо должно грамотно проверять документы гаранта, дабы правильно решить вопрос об исполнении им основного обязательства. При этом документы должны подтверждать следующие условия:

  • Законность деятельности компании;
  • Законность деятельности и выполнения полномочий органов, работающих от его имени;
  • Подтверждение соответствующей правоспособности.

В качестве источника для ознакомления с данными гаранта можно использовать устав. Причем бенефициар должен обратить внимание на то, предоставлена ли ему последняя редакция документа. Кроме того, он должен ознакомиться с документами юридического лица, свидетельствующими о его государственной регистрации. Об их подлинности свидетельствуют специальные обозначения, которые находятся на обороте документа и отражают все изменения, сделанные в нем ранее.

Банковская гарантия: права и обязанности бенефициара и гаранта

Обеим сторонам договоренности следует ознакомиться с основными правами друг друга:

  1. Бенефициар, согласно банковской, гарантии обладает правом взыскания требований к гаранту. Его не позволено передавать прочим лицам, если это предварительно не указано в документе.
  2. Приобретатель выгод должен предоставлять требования об уплате финансовых средств, определенных банковской гарантией, исключительно в письменной форме.
    К тому же другой стороне операции должна быть представлена прочая важная документация в качестве приложения. Именно в ней владелец указывает суть нарушения при выполнении главного обязательства, предусмотренного банковской гарантией.
    Требования можно предъявить гаранту до того момента, как срок, указанный в договоренности, истечет.
  3. Бенефициар, кроме представленной документации, должен передать второй стороне ее копии и сразу же сообщить об этом получателю.
  4. Гарант обязан в кратчайшие сроки рассмотреть требования, предъявленные получателем дохода, и внимательно изучить документы. При этом он занимается определением соответствия данной операции условиям гарантии.
  5. Гарант имеет право на отказ в удовлетворении требования бенефициару в том случае, если приложенная документация была, подана после окончания определенного ранее срока или не полностью соответствует условиям договора. При этом одна сторона должна в кратчайшие сроки уведомить другую о принятии решения.

В том случае, если гаранту становиться известно о выполнении главных обязательств до того, как по отношению к требованию бенефициара было принято решение, он должен сообщить об этом участникам сделки. После повторной отправки данного требования гарант обязан удовлетворить его.

Перечень прав и обязанностей гаранта и бенефициара невелик, но при осуществлении подобной деятельности его стоит рассматривать более масштабно и тщательно проверять всю документацию.

Начинающему участнику ВЭД нужно чётко ориентироваться в различных финансовых терминах, например, что такое акцептовать. Читайте об этом в нашей тематической статье.
Если вы выбрали вексельную форму расчётов, то узнайте, что такое аллонж вот тут. Здесь же вы найдёте информацию о значении и применении индоссамента и его видах.

Требования по идентификации

В целях конфиденциальности оффшорные компании рекомендовано оформлять на номинального акционера, о чем было упомянуто ранее.

Сведения о бенефициаре будут указаны в трастовом договоре, а в официальных документах и публичном реестре компаний собственником фирмы будет выступать другое лицо.

Акции на предъявителя, так же как и наличие и номинальных руководителей, не могут гарантировать абсолютной конфиденциальности бенефициару.

Раскрытие информации о конечных бенефициарах может иметь место в трастовой декларации, предоставляемой финансовому учреждению, где при необходимости открывается счет компании.

Кроме того, по закону личность получателя услуг должна быть известна их представителю. При этом не стоит использовать подставное лицо в качестве бенефициара юридического лица для обеспечения конфиденциальности. В данном случае реальный владелец активов может лишиться права на распоряжение ими в случае возникновения каких-либо разногласий со сторонами договора.

Важно также тщательно подбирать банк и компанию, ведь справку о бенефициаре можно получить, пройдя определенные процедуры, предусмотренные учреждением.

Дополнительные сведения по теме вы найдёте в рубрике «Аккредитив».

Бесплатная консультация по телефону:

Москва и Московская область: +7 (499) 703-48-81 (звонок бесплатен)

Санкт-Петербург и Лен.область: +7 (812) 309-93-24

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статье могла устареть!

Наш специалист бесплатно Вас проконсультирует.

Бенефициар — конечный выгодоприобретатель. Особенно важно знать бенефициара сейчас, когда европейское законодательство очень гибко применяет санкции, да и российское — при продвижении процесса деоффшоризации будут искать бенефициаров.

Прогресс шагнул далеко вперед, и ни для кого не секрет, что современный мир требует значительно заработка в сфере экономики. Бизнес, взаимоотношения, договоры — все это непростая система, требующая значительного вклада знаний, сил и времени. Различные нововведения в плане понятий и определений облегчают ношу. С помощью такого термина, как «бенефициар» один бизнесмен может понять другого с полуслова.

С самого начала моей юридической практики создалось стойкое ощущение, что все подобные схемы придуманы для легализации всяких не очень хороших схем. Может быть меня кто-то разубедит, но пока все так.

Добрый день! Требуется ли подпись в акте на согласие быть бенефицаром?

Бенефициар

Иногда понятия бенефициар может транспортироваться в бенефициарий. При этом его значение абсолютно не изменится.

Описание бенефициара простыми словами

Бенефициар — информация из Википедии

Другие значения термина «бенефициар»

Однако, понятие бенефициар может быть рассмотрено и с других неидентичных точек зрения.

  • Так могут называться лица, получающие доход от своей собственности, которая находится в пользовании третьих лиц или в доверительном управлении. Речь идёт об аренде движимого и недвижимого имущества или факт передачи ценных бумаг в пользование брокерам.
  • Есть ещё одна трактовка понятия бенефициар. В этом случае им будет представлено лицо, выступающее в качестве страховых выплат, которое было назначено страхователем. При этом бенефициар указывается в страховом полисе. В случае, если выгодоприобретатель по определённым обстоятельствам не может получить оговоренный долг, все права на владение выплачиваемыми средствами будут переданы лицу, являющемуся наследником бенефициара.
  • Также этим термином называют непосредственных получателей банковского сертификата, денежных средств в инкассо или получателей финансовой выгоды от траста. Бенефициаром ещё могут называть лиц, которые были указаны банком-эмитентом как потенциальные владельцы документарного аккредитива.
  • Если говорить о сфере бизнеса, то здесь в качестве бенефициара может выступать фактический владелец компании, который получает прибыль. Это физическое лицо, способное пользоваться всеми правами владельца и позиционироваться в качестве собственника фирмы. Осуществляться данный процесс может напрямую или посредством участия в других организациях. При этом с юридической точки зрения право собственности полностью принадлежит другому лицу. Чаще всего это же лицо выступает также и в качестве распорядителя по счету компании в банке. Бенефициар может быть раскрыт исключительно финансовому учреждению и агенту компании, который был зарегистрирован.

Личность и права бенефициара

Бенефициар, который позиционируется в качестве собственника ценных бумаг, имеет полное право на передачу прав владения. Кроме этого, у него есть опосредованное право голосования на собрании акционерного общества, а также право принимать непосредственное участие в процессе выбора нового руководства и разрешать вопросы, касающиеся процедуры смены уставного капитала или смены профиля деятельности акционерного общества.

Для скрытия личности конечного бенефициара довольно часто используется номинальный сервис, разрешённый во многих оффшорных компаниях. Выбор уровня защиты подходящей компании и сопутствующих требований по документам может быть осуществлён в зависимости от личностных пожеланий клиента.

Предоставление информации о бенефициаре является обязательной процедурой. Исключение могут составлять компании, котировка которых осуществляется публично. В этот же перечень попадают благотворительные и общественные организации, учреждения государственного типа, которые не могут иметь собственников или если они являются заведомо известными.